Валютные системы. Валютные отношения и валютные системы

Интеграционные процессы, происходящие в мировом хозяйстве, вызывают превращение части национального денежного капитала в иностранную валюту и наоборот.

Валютные отношения представляют собой совокупность экономических отношений, возникающих в процессе движения валюты в мировом хозяйстве. По мере приобретения ими устойчивого характера вследствие длительного развития взаимного обмена результатами деятельности национальных хозяйств была создана валютная система.

Валютная система — это правовая форма организации валютных отношений, установленная государством и регулируемая национальным законодательством или межгосударственным соглашением.

Первоначально существовала национальная валютная система с характерными для нее следующими основными элементами.

Национальная валюта.

Режим валютного паритета и валютного курса.

Наличие или отсутствие валютных ограничений.

Регулирование международной валютной ликвидности.

Регламентация использования международных кредитных средств обращения и форм международных расчетов.

Режимы валютного рынка и рынка золота.

Статус национальных органов, занимающихся регулированием валютных отношений.

Последующее развитие мировых хозяйственных связей образовало мировую валютную систему с целью обеспечения глобальных интересов мирового сообщества и, прежде всего, стран-участниц экономической системы, а также механизма регулирования и функционирования валюты.

Основными элементами мировой валютной системы, отражающими ее характер, явились следующие.

Мировые деньги (золото, резервные валюты, международные счетные валютные единицы).

Регламентация условий взаимной конвертируемости валют.

Унификация режима валютных паритетов и валютных курсов.

Регламентация объема валютных ограничений.

Регламентация состава компонентов международной валютной ликвидности.

Унификация правил использования международных кредитных средств обращения (векселей, чеков) и форм международных расчетов.

Режимы мировых валютных рынков и рынков золота.

Статус института межгосударственного регулирования — Международного валютного фонда.

Стабильное существование мировой валютной системы зависит от соответствия принципов построения ее структуры принципам построения структуры мирового хозяйства; расстановке сил на мировой арене и интересам ведущих стран. При несоответствии этих принципов возникает кризис мировой валютной системы, который завершается ее разрушением, и вместо прежней возникает новая валютная система.

В историческом плане различают четыре мировые валютные системы.

Первая была основана на золотомонетном стандарте и юридически оформлена в 1867г.

Вторая появилась как результат разразившегося валютного кризиса в период Первой мировой войны и оформлена была в 1922г. соглашением стран на Генуэзской международной экономической конференции. Эта система была основана на золотодевизном стандарте.

Третья создана в 1944г. и получила название Бреттон-Вудской валютной системы (по наименованию города — Берттон-Вудс, где было оформлено международное соглашение). Она базировалась на золотодевизном стандарте. При этом впервые статус резервной валюты был закреплен за долларом США и фунтом стерлингов Англии.

Однако валютный кризис 60-х гг. завершился в конечном итоге четвертой мировой валютной системой.

Она была оформлена международным соглашением стран-членов МВФ в Кингстоне (Ямайка, 1976 г.) с ратификацией в 1978 г., получившая название как Ямайская мировая валютная система, которая функционирует и сейчас. Она отменила официальную цену золота и золотое содержание денежных единиц стран-участниц МВФ. Золотодевизный стандарт был заменен стандартом СДР, которые формально были объявлены основой валютных паритетов и валютных курсов. Однако СДР так и не стали эталоном стоимости и главным международным платежом и резервным средством, мировыми деньгами. Практически сохраняется долларовый стандарт, хотя официально доллар не имеет статуса резервной валюты. Тем не менее, сегодня доллар по-прежнему лидирует как международное платежное средство и резервная валюта.

Что касается валютной системы России, то она формируется с учетом структурных принципов Ямайской валютной системы. Первым шагом в этом направлении явилось вступление в 1992г. в МВФ. Далее в 1993г. во внутреннее обращение был введен российский рубль, который стал основной национальной денежной и валютной системы, а рубль превратился в частично конвертируемую валюту. Законодательно установлены режим деятельности валютного рынка и состав его участников, который включает валютные биржи, коммерческие банки, посредников, порядок валютных операций.

Таким образом, Россия постепенно все теснее интегрируется в мировую валютную систему.