Особенности мировой банковской системы. Международные финансовые и кредитные институты

МВФ и группа ВБ имеют общие черты. Они организованы по аналогии с акционерной компанией. Поэтому доля взноса в капитал определяет возможность влияния страны на их деятельность. Принцип «взвешенных» голосов определяет количество голосов каждой страны-члена. Штаб-квартира МВФ и группы ВБ находится в Вашингтоне — столице страны, имеющей наибольшую квоту в их капиталах. Группа ВБ включает Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и три его филиала.

Формирование ресурсов МВФ и МБРР различно. Размер квот определяется с учетом доли страны в мировой экономике и торговле.

В дополнение к собственному капиталу международные финансовые институты прибегают к заемным средствам.

Основные задачи МВФ заключаются в следующем: содействие сбалансированному росту международной торговли; предоставление кредитов странам-членам (сроком от трех до пяти лет) для преодоления валютных трудностей, связанных с дефицитом их платежного баланса; отмена валютных ограничений;

межгосударственное валютное регулирование путем контроля за соблюдением структурных принципов мировой валютной системы, зафиксированных в уставе фонда. Возможность получить кредит МВФ ограничена следующими условиями: лимитируется размер заимствования страны в зависимости от ее квоты; фонд предъявляет определенные требования, иногда жесткие, к странезаемщику, которая должна выполнить макроэкономическую стабилизационную программу.

В отличие от МВФ большинство кредитов МБРР — долгосрочные (15—20 лет). Они обусловлены выполнением рекомендаций экономических комиссий, которые предварительно обследуют экономику и финансы стран-заемщиков, нередко затрагивая их суверенитет.

Членом МБРР может стать лишь член МВФ.

МБРР имеет три филиала:

1) Международную ассоциацию развития;

2) Международную финансовую корпорацию;

3) Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций.

Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ), созданное в 1988г., осуществляет страхование (сроком от 15 до 20 лет) прямых инвестиций от некоммерческих рисков, консультирует правительственные органы по вопросам иностранных инвестиций. Членами МАГИ являются только члены МБРР.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) создан в 1990г., местонахождение — Лондон. Главная цель ЕБРР — способствовать переходу к рыночной экономике в государствах бывшего СССР, странах Центральной и Восточной Европы.

ЕБРР специализируется на кредитовании производства (включая проектное финансирование), оказании технического содействия реконструкции и развитию инфраструктуры (включая экологические программы), инвестициях в акционерный капитал, особенно приватизируемых предприятий. Преимущественные сферы деятельности ЕБРР, в т.ч. в России, — финансовый, банковский секторы, энергетика, телекоммуникационная инфраструктура, транспорт, сельское хозяйство. Большое внимание уделяется поддержке малого бизнеса. Как и другие международные финансовые институты, ЕБРР предоставляет консультативные услуги при разработке программ развития с целевыми инвестициями. Одна из стратегических задач ЕБРР — содействие приватизации, разгосударствлению предприятий, их структурной перестройке и модернизации, а также консультации по этим вопросам.

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) (Люксембург) предоставляет кредиты на срок от 7 до 20 лет, а развивающимся странам — до 40 лет.

Особое место среди международных валютно-кредитных организаций занимает Банк международных расчетов (БМР) (Базель, 1930г.). По существу — это банк центральных банков (34 страны, 1999г., в т.ч. Россия, с 1996 г.). БМР содействует их сотрудничеству, принимает их депозиты и предоставляет кредиты.

Международная финансовая корпорация (МФК), созданная в 1956г., стимулирует направление частных инвестиций в промышленность развивающихся стран для роста частного сектора. Кредиты предоставляются наиболее рентабельным предприятиям на срок до 15 лет (в среднем от 3 до 7 лет). Специфика кредитов МФК заключается в отсутствии требования правительственных гарантий, в отличие от МБРР и МАР, т.к.

частный капитал стремится избежать государственного контроля. Кроме того, МФК с 1961г. имеет право непосредственно инвестировать средства в акционерный капитал предприятий с последующей перепродажей акций частным инвесторам. В этом проявляется присущая группе Всемирного банка тенденция сотрудничества, а не конкуренции с частными инвесторами.

Международная ассоциация развития (МАР) (создана в 1960г.) предоставляет льготные беспроцентные кредиты на срок 35—40 лет наименее развитым странамчленам МБРР, взимает лишь комиссию в размере 3/4% на покрытие административных расходов. Цель этих кредитов — поощрение экспорта товаров из развитых стран в беднейшие страны. Специфика деятельности МАР заключается в координации деятельности с МБРР и совместном кредитовании проектов. Тем самым совмещаются потоки льготных государственных кредитов (как формы экономической помощи) и более дорогих частных ссудных капиталов.