<<
>>

Виды операций коммерческих банков на рынке ценных бумаг

Основы деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг определены Законом Российской Федерации «О банках и банковской деятельности». Лицензия Банка России на осуществление банковских операций дает коммерческому банку право на выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами следующих видов:

• выполняющими функции платежного документа (вексель, чек);

• подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета (депозитные и сберегательные сертификаты).

Коммерческий банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами на основе специальных лицензий.

Для получения лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг банк должен иметь в своем штате не менее одного специалиста по каждому виду операций, получившего квалификационный аттестат.

Контроль за проведением коммерческими банками операций с ценными бумагами осуществляет Банк России.

Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг может иметь следующие виды:

— Брокерская деятельность — совершение сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок.

— Дилерская деятельность — совершение сделок купли-продажи ценных бУмаг от своего имени и за свой счет.

— Депозитарная деятельность — оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг, их учету и переходу прав на ценные бумаги.

Лицо, пользующееся услугами депозитария, называется депонентом. На имя депонента открывается счет депо, на котором ведется учет движения ценных бумаг. Для проведения межбанковских операций с ценными бумагами банки открывают друг у друга счета депо («лоро» и «ностро»).
Между депозитарием и клиентом может быть заключен договор счета, предусматривающий открытый или закрытый способ хранения ценных бумаг. Открытый способ хранения ценных бумаг — это спо-соб регистрации прав на ценные бумаги, при котором депонент может давать поручения депозитарию только по отношению к определенному количеству ценных бумаг без указания их индивидуальных признаков (номер, серия, разряд). При закрытом способе хранения депозитарий обязуется принимать и исполнять поручения депонента в отношении любой конкретной ценной бумаги, учтенной на счете депо. Депозитарий может выступать в роли номинального держателя ценных бумаг, т.е. в реестре эмитента на него записываются ценные бумаги, принадлежащие его депонентам.

— Деятельность по доверительному управлению (траст) осуществляется банком от своего имени переданным ему во владение и принадлежащим другому лицу имуществом в соответствии с Инструкцией Банка России. Банк может осуществлять доверительное управление:

• ценными бумагами;

• денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги;

• денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами.

— Клиринговая деятельность — деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним.

Ограничения на совмещение банками различных видов деятельности на рынке ценных бумаг установлены Положением «Об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию» от 22 января 1998 года № 16-П.

Акционерные КБ могут выпускать собственные ценные бумаги для формирования и для увеличения уставного капитала или заимствования средств.

Банки могут также оказывать услуги по первичному размещению ценных бумаг: размещение акций на финансовых рынках, ведение реестра акционеров, выплата ежегодных доходов.

<< | >>
Источник: О.Ю. Свиридов. Банковское дело: 100 экзаменационных ответов. 2010

Еще по теме Виды операций коммерческих банков на рынке ценных бумаг:

  1. Определение налоговой базы по операциям купли-продажи ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг
  2. Определение налоговой базы по операциям купли-продажи ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг
  3. Классификация операций коммерческих банков на фондовом рынке
  4. Коммерческие банки на рынке ценных бумаг
  5. Виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг
  6. Коммерческие банки на рынке ценных бумаг
  7. Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами
  8. Классификация операций коммерческих банков на фондовом рынке
  9. Активы коммерческих банков. Кредитные операции коммерческих банков. Операции межбанковского кредитования
  10. Операции на рынке ценных бумаг
  11. Виды ценных бумаг на фондовом рынке
  12. Основы деятельности коммерческого байка на рынке ценных бумаг
  13. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
  14. Операции коммерческих банков с ценными бумагами
  15. Деятельность коммерческого банка на рынке ценных бумаг
  16. Сущность и виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
  17. Организация деятельности и техника операций инвестиционных институтов на рынке ценных бумаг
  18. Операции aкционерного общества на рынке ценных бумаг
  19. Совершенствование учета операций коммерческих банков с ценными бумагами