Программное обеспечение «Обменный пункт»

Программное обеспечение обменный пункт наличной валюты ориентировано на кассиров пунктов обмена валюты коммерческих банков, ведущих операции с наличной валютой, а также на сотрудников валютного отдела, курирующих обменные пункты.
Программа предназначена для учета операций по покупке и продаже валюты, обмену одной валюты на другую, покупке и продаже платежных документов в рублях и иностранной валюте, расчета комиссионных, печати необходимых документов, хранения информации.
Программа позволяет:
- создавать, изменять и хранить информацию о курсах покупки и продажи различных валют за конкретные даты и время;
- хранить и изменять процент комиссии для покупки, продажи и обмена валюты;
- вводить и хранить информацию обо всех сделках с автоматическим расчетом необходимой суммы (включая комиссию и учитывая соответствующий курс) в рублях или валюте;
- распечатывать необходимые документы по каждой сделке, за день или за определенный, указанный пользователем, период;
- получать справочную информацию о курсах различных валют за конкретную дату и время;
- получать справочную информацию как о конкретных сделках, так о группе сделок за любой определенный пользователем период, как обо всех сделках, так и по конкретному типу сделки;
- добавлять новые формы отчетности и аналитические справки и модифицировать уже имеющиеся.
Работа с программой предполагает выполнение следующих действий:
- открытие операционного дня;
- заполнение постоянной информации;
- ввод курса валют;
- операции с валютой;
- корректировку проведенных операций.
В начале каждого дня (или в начале каждых суток при круглосуточной работе обменного пункта) вводятся дата и курсы Центрального банка РФ, курсы покупки и продажи, используемых в обменном пункте валют.
После установки курса валют можно вводить информацию об операциях. Вводится номер документа, ФИО клиента, его паспортные данные. В поле Код валюты, выбирается валюта, которая продается. Вводится сумма в валюте. Выбирается валюта комиссии.
Операция Приход валюты выбирается, если происходит приход валюты без расхода другой валюты, например при подкреплении кассы, продаже клиенту платежных документов, прием наличной валюты с выдачей чека и т.п.
Если клиент оплачивает платежный документ в валюте, отличной от валюты платежного документа, то корректируется значение поля Код валюты.
После заполнения поля Код валюты заполняется поле Сумма.
В случае если при продаже платежного документа взимается комиссия, сумма комиссии появится в соответствующем поле. Эта сумма необходима для формирования соответствующих проводок.
Операция Расход валюты выбирается, если происходит расход валюты без прихода другой валюты, например при инкассации, покупке у клиента платежных документов.
Если сумма дебета не соответствует реальным остаткам в кассе, выдается предупреждение «Нет валюты в кассе».
Операции предыдущих смен курсов и операции текущей смены курсов нельзя корректировать обычным способом. Для корректировки необходимо воспользоваться возможностью сторнирования. Операция текущей смены курса удаляется сторнированием. Поле Сторно помечается и после сторнирования вводится правильная операция.
Удаление операций без сторнирования некорректно и допускается лишь для операций прошедших операционных дней.
Интерес банков к фондовым операциям возник и развивается в связи с их высокой доходностью. Создания условий функционирования системы финансовых расчетов, формирования инфраструктуры фондового рынка предусматривает:
- создание организационно-технических условий и
технологической системы телекоммуникационного обслуживания;
- формирование единых стандартов осуществления и регистрации операций на финансовом рынке РФ;
- конфиденциальность коммерческих сделок, защиту информации, учет и защиту прав собственников.
Для совершения банком операций на фондовом рынке необходима оперативная и достоверная информация, как ценовая, так и иная, которая может повлиять на принятие решений. Необходимы средства оперативного поиска надежных контрагентов для заключения сделок, обеспечивающие наименьшие риски при их выборе. После заключения сделки нужна система фиксации, контроля и сверки за соблюдением участниками установленных правил торговли. Далее необходима система исполнения сделок, где важным фактором является снижение рисков, но уже рисков исполнения сделки.
Системы, автоматизирующие фондовый рынок делятся на информационные и торговые.
Торговые системы обеспечивают механизм контроля за выполнением взятых участниками рынка на себя обязательств и договоров, а так же меры воздействия на нарушителей правил торговли. Правила торговли устанавливаются Национальной ассоциацией участников фондового рынка (НАУФОР).
Основными задачами торговой системы являются:
- обеспечение электронных торгов широким кругом финансовых инструментов, включая разнообразные инструменты валютного и срочного рынка;
- формирование на базе единого торгового центра распределенной сети торговли финансовыми инструментами с установкой рабочих мест непосредственно в офисах участников;
- создание единого общероссийского рынка финансовых инструментов на основе современных технологий путем объединения региональных торговых площадок в единую сеть;
- использование мировых стандартов, технических и проектных решений, апробированных на фондовых биржах за рубежом;
- обеспечение первичного размещения, вторичного обращения и депозитарного обслуживания самого широкого круга государственных, муниципальных и корпоративных ценных бумаг различных видов, а также торговлю различными валютами и кредитными ресурсами.
Торговодепозитарный комплекс состоит из рабочих мест абонентов (трейдеров) и центрального звена, включающего торговую систему и электронный депозитарий.
Он обеспечивает полную автоматизацию процесса торгов — от ввода заявок участниками торгов до ведения депозитария, расчетов по итогам торгов и клиринга. Модуль срочного рынка торгово-депозитарного комплекса обеспечивает полный жизненный цикл фьючерсных контрактов без поставки, введение контракта в обращение, торговлю контрактами, подсчет маржевых обязательств по итогам торгов и учет погашения этих обязательств, отслеживание открытых позиций участников, как в ходе торгов, так и между торгами, истечение контракта.
Система позволяет реализовать электронные торги на основе сетевых решений для удаленного подключения участников торгов к центральному звену, а также организовать удаленные торговые площадки с использованием сетей передачи данных. При этом процесс торгов осуществляется центральным звеном, обеспечивает равноправное участие в торгах и доступ к информации для всех абонентов, не зависимо их местоположения.
Информационные системы отражают информацию, полученную от участников фондового рынка и внешних источников. Своевременное наличие достоверной информации имеет огромное значение для принятия верных решений на фондовом рынке. В условиях общей ограниченности ресурсов каждой компании информационная работа передается специализированным фирмам — информационным агентствам. Крупнейшее в мире агентство Рейтер через частную спутниковую сеть доставляет финансовую информацию подписчикам в любой точке земного шара. На российском рынке Рейтер предлагает традиционные пакеты, такие как
Markets 2000 или Rynki 1000, которые включают большинство необходимых оперативных данных. Служба новостей Рейтер на RXpress, является надежным информационным источником по фондовым рынкам России и СНГ. Собственные корреспонденты Рейтер работают во многих городах, включая большинство столиц бывших союзных республик. В настоящее время подписчики могут видеть внебиржевые котировки 30 ведущих российских и зарубежных участников по 50 наиболее популярным акциям (в т.ч. привилегированным).
Информационная система, обеспечивает поступление котировок финансовых инструментов, информационных сообщений и обеспечивает выполнение технического анализа. Операции осуществляются в режиме реального времени. Ядро системы составляет центральный сервер и ретранслятор. Здесь информация кодируется и передается на спутник. До центрального сервера информация поступает с локальных серверов, расположенных в различных странах мира. Основное назначение этих серверов обеспечить поступление информации от контрибьюторов, то есть источников информации, передающих данные в систему. Такими источниками являются ведущие банки, биржи и информационные агентства во всем мире. От контрибьюторов до локальных серверов информация, в зависимости от объема, может поступать по различным каналам: компьютерные сети, выделенные телефонные линии,
коммутируемые телефонные линии. Связь между сервером и центральным сервером осуществляется только по выделенным линиям. Для того чтобы стать абонентом системы пользователю необходимо установить комплекс аппаратно-программных средств. Комплекс включает в себя спутниковую антенну, ресивер и ключевую кару, которая вставляется в персональный компьютер пользователя. Программное обеспечение рабочей станции запускается только при наличии ключевой карты. Ресивер-приемник сигналов обеспечивает прием и декодирование сигнала. Окончательное декодирование отдельных блоков производится ключевой картой, которая «пропускает» только те информационные блоки, на которые подписан конкретный пользователь.
Мощные средства поиска позволяют задавать достаточно сложные критерии отбора. При этом работа ведется с единой центральной базой данных, содержащей информацию о большинстве ценных бумаг по всему миру.
Интеграционная платформа Рейтер Тгіагек 2000, позволяет на основе единого стандарта работать не только с информацией Рейтер, но и данными, поступающими по другим каналам на основе открытых протоколов. Одно из наиболее важных приложений Тгіагек 2000 это — современное мультиплатформенное приложение, построенное на основе объектно — ориентированной технологии. Все необходимые компоненты системы реализованы как «объекты», которые легко можно связывать между собой в приложения, делающие работу с данными намного более эффективной.
Поступающая информация в информационных системах группируется в сегменты и блоки. Значительная часть собираемой и выпускаемой информации приходится на валютный рынок.
Отдельный сегмент информации составляют итоги фьючерсных торгов на ведущих площадках, котировки банковских форвардных контрактов, данные о курсах взаимообмена СКВ в банках, а также о наиболее выгодных курсах купли-продажи наличных и безналичных долларов и немецких марок, валютные опционы. Помимо этого в бюллетене приводятся цены на драгоценные металлы в Лондоне и ставки по евродепозитам, еврокредитам, ставки ЛИБОР, основные финансовые индикаторы по состоянию на 12 и 18 часов. Для России постоянно обновляются нормативные документы правительства, парламента, ЦБ РФ, Минфина, Госналогслужбы, столичной администрации и других ведомств. Непосредственно к этому примыкает ежедневная сводка новостей и обзор российской деловой прессы и газеты «Файненшинал таймс».
Второй большой блок информации составляет ежедневное издание «Фондовый рынок», которое посвящено ситуации на российском и западном рынках ценных бумаг. В этой публикации можно найти котировки всех государственных обязательств, облигации внешнего валютного займа.
Публикуются статьи по специфике вексельного обращения, обобщающие материалы по ценным бумагам, консультативная деятельность агентства. Готовятся архивные справки по функционированию финансового рынка, предоставляются
определенные сведения о предприятиях, которые могут стать объектами инвестиций.
<< | >>
Источник: Королев Д.М.. Информационные системы в банковском деле. 2004

Еще по теме Программное обеспечение «Обменный пункт»:

  1. Место информационных и расчетных задан в составе программного обеспечения ЭВМ
  2. Жизненный цикл программного обеспечения информационной системы
  3. Технические средства и программное обеспечение пользователя.
  4. Программное обеспечение «Клиент-банк»
  5. ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДЛЯ КОМПЬЮТЕРОВ
  6. Программное обеспечение для мозга
  7. Структурный метод разработки программного обеспечения
  8. Задачи программного обеспечения по ведению операционного дня
  9. Программное обеспечение для мозга: карты памяти
  10. Программное обеспечение на уровне пергамента и гусиного пера
  11. Часть II. О непрерывности деятельности серверного программного обеспечения (ПО), используемого в процессе
  12. СВОБОДА ОБМЕНОВ: политические меры, препятствующие обменам, сдерживают экономический рост
  13. Он был опытным инженером, возглавлявшим научно-техническую разработку программного обеспечения. Теперь он представлял результат многомесячной работы его команды вице-президенту компании по разработке продукции. Мужчины и женщины, работавшие с утра до ночи неделю за неделей, были рядом с ним, испытывая гордость от того, что представляют плоды своего упорного труда. Но когда инженер закончил презентацию, вице-президент обратился к нему с саркастическим вопросом: «Как давно вас выгнали из аспиранту
  14. Он был опытным инженером, возглавлявшим научно-техническую разработку программного обеспечения. Теперь он представлял результат многомесячной работы его команды вице-президенту компании по разработке продукции. Мужчины и женщины, работавшие с утра до ночи неделю за неделей, были рядом с ним, испытывая гордость оттого, что представляют плоды своего упорного труда. Но когда инженер закончил презентацию, вице-президент обратился к нему с саркастическим вопросом: «Как давно вас выгнали из аспирантур
  15. Содержание рабочего места. Даже если вы экономно подошли к покупке офисной мебели, вы все равно время от времени обновляете их компьютеры и/или программное обеспечение. Кто-то ведет личные дела сотрудников, хранит и учитывает их трудовые книжки,оформляет иные документы, относящиеся к кадровому делопроизводству. При условии, что один кадровик и один бухгалтер по расчету зарплаты могут обслуживать не более трехсот человек, возможно, вам п
  16. Программная торговля и страхование портфеля