Основные понятия

Депозитарная деятельность — это ответственное хранение ценных бумаг, учет прав их владельцев (в том числе учет перехода прав на ценные бумаги) и связанные с этим сопутствующие услуги. Заниматься депозитарной деятельностью могут только юридические лица (депозитарии), в том числе и некоммерческие организации.
Лицензия на депозитарную деятельность выдается ФКЦБ России сроком на три года. Собственный капитал депозитария должен составлять не менее 75 тыс. МРОТ. Основные нормативные документы по депозитарной деятельности следующие:
- статья 7 Федерального закона от 22 апреля 1996 г.
№ 39-Ф3 «О рынке ценных бумаг»;
- Положение о депозитарной деятельности в Российской Федерации, утвержденное постановлением ФКЦБ России от 16 октября 1997 г. № 36;
- Правила ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в Российской Федерации, утвержденные приказом Центробанка России от 25 июля 1996 г. № 02-259 (в ред. от 7 апреля 2000 г.)
- письмо Центробанка России от 10 мая 1995 г. № 167 {в ред. от 24 ноября 1997 г.).
Безусловно, хранение и учет прав на ценные бумаги предполагает возможность таких побочных услуг, как инкассация и проверка подлинности этих бумаг. Рассмотрим некоторые основные термины, связанные с депозитарной деятельностью.
Счет депо — система записи всей информации о ценных бумагах клиента, принятых на хранение в депозитарий.
Депонент — лицо, на имя которого открыт счет депо (ст. 7 Фе-дерального закона «О рынке ценных бумаг»). Это может быть сам владелец ценных бумаг или иное лицо, которому предоставлены такие права.
Попечитель — лицо, которому депонент дал право управлять своим счетом депо. Попечителем может выступать только профессиональный участник РЦБ. Между попечителем и депозитарием должен быть заключен договор, регулирующий порядок их взаимодействия. В нормативных актах Центробанка России используется также термин оператор счета депо. По смыслу он аналогичен термину попечитель с одной оговоркой: оператором может быть только юридическое лицо.
Счет депо может иметь разделы, где группируются те или иные категории ценных бумаг: для бумаг, отданных в залог; для бумаг, которые предназначены для продажи; для бумаг, на которые наложен арест, и т. п. Внутри раздела счета депо, в свою очередь, могут вестись лицевые счета в разрезе отдельных видов, серий или иных признаков ценных бумаг.
Так, на счете депо может быть открыт раздел «Блокировано в залоге» для учета ценных бумаг» отданных владельцем в залог. Внутри раздела могут быть открыты лицевые счета в разрезе видов ценных бумаг, служащих объектом залога, а также отдельных договоров о залоге.
Счет депо открывается на основе депозитарного договора {до-говора о счете депо).
Кроме того, депонент должен заполнить анкету клиента (с указанием данных о себе) и анкету счета-депо (с указанием всех параметров этого счета, в том числе его попечителей).
Если иное не предусмотрено законодательством, счет депо при открытии может быть нулевым, т. е. вносить туда ценные бумаги необязательно.
В депозитарном договоре должны быть указаны срок его действия, порядок оплаты услуг депозитария, порядок передачи депонентом распоряжений и поручений депозитарию (и сроки их исполнения), порядок предоставления депозитарием отчетности клиенту. Должно быть также указано, что депозитарий обязан содействовать реализации прав депонента, удостоверенных ценными бумагами, например информировать клиента об общих собраниях акционеров, о выплатах дивидендов и т. п. Депозитарий не вправе обусловливать подписание депозитарного договора (и соответственно открытие счета) отказом клиента от каких-либо его прав, удостоверенных ценными бумагами.
Перевод ценных бумаг между счетами депо разных владельцев, а также внутри одного счета депо (по разделам и лицевым счетам) происходит на основе поручений владельца или уполномоченных им лиц. Прилагать к поручению договор, в результате которого происходит передача ценных бумаг, необязательно.
Однако в случае передачи ценных бумаг не в результате граж-данско-правовых сделок (по наследству, по решению суда и др.) в депозитарий должны быть представлены соответствующие документы.
В депозитарном договоре должна быть описана процедура подачи поручений по счету депо. Поручения могут быть в бумаж
ной или в электронной форме. Если иное не установлено депози-тарным договором или законодательством, то поручения по счету депо должны составляться в бумажной форме.
По итогам перевода ценных бумаг между счетами депо (а также по итогам иных депозитарных операций) депозитарий обязан выдать клиенту отчет.
Все поручения депонентов депозитарий фиксирует в журнале принятых поручений, все отчеты — в журнале отправленных отчетов и выписок, все проделанные им операции — в журнале операций (в хронологическом порядке). Кроме того, по каждому счету ведется отдельный операционный журнал, где фиксируются операции только по этому конкретному счету.
Депозитарий не является собственником ценных бумаг, принятых на хранение, и все действия с ними совершает только по указаниям клиента. Если в депозитарий передаются именные ценные бумаги, то в реестре он регистрируется как их номинальный держатель.
Один депозитарий может быть клиентом другого.
<< | >>
Источник: Б. М. Митин. Ценные бумаги учет, налоги, право. 2006

Еще по теме Основные понятия:

  1. Основные понятия и определения
  2. Основные понятия
  3. Основные понятия
  4. Основные страховые понятия
  5. Банковский кредит: основные понятия
  6. Основные понятия
  7. Опционы — основные понятия
  8. Основные понятия
  9. Основные понятия
  10. Основные понятия
  11. Основные понятия лизинга
  12. Страхование: основные понятия
  13. Страхование: основные понятия
  14. Основные понятия и термины страхования
  15. Основные понятия управления