Что дальше?

Итак, несмотря на все эти ужасы, мы не передумали, все равно твердо собираемся положить свои наличные на счет в зарубежном банке и даже выбрали его. Что дальше?
Следующий шаг – обсуждение процедуры с представителем банка.
Некоторые банки открывают в крупных российских городах аккредитованные офисы. Если представителя банка в городе нет, то несколько раз в год он может приезжать по договоренности. Ну, а если клиент очень крупный, в таком случае представитель банка может приехать специально. Если же открытие счета ведется через юридическую фирму, имеющую агентский договор с банком, то ее сотрудники могут выступать в качестве менеджера этого банка. Затем следует интервью с менеджером банка, выбранного клиентом. Целью такой встречи, по мнению Дениса Шевчука, является сбор информации о клиенте. При этом потребуется предоставить сведения об источнике доходов, указать место проживания, контактные телефоны. Представители банка будут интересоваться тем, как вы планируете использовать счет, каков будет среднегодовой оборот на счете и среднее количество операций по счету. Обязательно необходимо предоставить гражданский паспорт на управляющего счетом. А иногда требуются рекомендации на владельца будущего счета от его деловых партнеров.
Впрочем, есть банки, где счет можно открыть, заполнив соответствующие анкеты и отправив необходимые документы по почте. Но и в этом случае документы должны быть заверены или нотариально, или агентом банка.
Наконец, если менеджер сочтет клиента «достойным» для открытия счета, будут обсуждены варианты распоряжения средствами клиента. Финальный аккорд, в случае успешного развития событий, – формирование полного набора документов, требующихся для открытия счета, и процедура подписания банковских форм.
И сколько времени уйдет на все эти формальности? «Срок открытия счета складывается из двух частей, – комментирует Заместитель генерального директора „Кредитный брокер INTERFINANCE“ (ИПОТЕКА * КРЕДИТОВАНИЕ БИЗНЕСА) Шевчук Денис (www.denisсredit.ru), – это время сбора и подписания документов клиентом и время принятия решения самим банком.
Длительность первой части зависит, в основном, от клиента: нередко получение необходимых для открытия счета рекомендаций и иных документов растягивается на недели. Что касается второй части, то у каждого банка есть своя процедура проверки клиента (строго секретная, разумеется), которая в серьезных западных банках обычно занимает от недели до месяца. Плюс время на пересылку документов и на технические процедуры, связанные с присвоением номера счета и внесением начального депозита, то есть еще несколько дней».
Кстати, открывая иностранный счет, надо быть готовыми вложить в сам процесс известную сумму денег. Собственно банк обычно не берет денег за открытие счета, за исключением разве что накладных расходов на почту, заверку документов. А вот услуги компании-посредника, если она участвует в процессе открытии счета, оплачиваются по расценкам самой компании. Сумма определяется как объемом работ (по подготовке и заверке документов), так и уровнем ответственности фирмы, которая в определенной степени отвечает перед банком за добропорядочность своих клиентов. В итоге сумма вознаграждения может составить от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов.
<< | >>
Источник: Денис Александрович Шевчук. Оффшоры: инструменты налогового планирования и налоговой оптимизации. 2007

Еще по теме Что дальше?:

  1. Глава 14. Что делать дальше?
  2. ГЛАВА ДВАДЦАТАЯ Что делать дальше?
  3. Пример. В мою преподавательскую бытность на психфаке Пермского госуниверситета (откуда пришлось сваливать после того, как «вечерники» дали на кафедру отзыв, что я «единственная звёздочка на фоне полного болота их преподавателей», – дальше сам понимаешь) довелось мне проводить занятие по «Введению в специальность» для первокурсников. Вообще, факультет психологии ПГУ – лучшее в городе психологическое учебное заведение (всё остальное даже упоминания не заслуживает, разве что в контексте «как нельзя
  4. А дальше?
  5. Время идти дальше
  6. ПРОСТИТЕ И ИДИТЕ ДАЛЬШЕ
  7. "КАК ЖИТЬ БУДЕМ ДАЛЬШЕ?"
  8. Фригидность У меня сексуальная проблема… Я чувствую, что со мной что-то не в порядке, но всегда притворяюсь, что наслаждаюсь сексом с мужчиной.
  9. • Что же плохого в том, что дети вообще не заболеют ветряной оспой? Только то, что они могут заболеть ею с более тяжелыми последствиями, став взрослыми?
  10. Вот почему так важно помнить, что страдать тебя заставляет не то, что ты переживаешь, а твоя реакция на то, что ты переживаешь, обусловленная твоей неизлеченной травмой.
  11. И все-таки очень важно помнить, что всякая вера поддерживает страх — страх того, что случится что-то неприятное, если ты будешь действовать вопреки этой вере.